親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

蝦米!銀行開戶不只1天? 這樣做較能當天到手

2018-09-27 15:12:59聯合晚報 記者仝澤蓉、黃毓純、楊懿、蔡佩芸/製作

銀行全面落實KYC,開戶時間拉長,有時候客戶沒有帶齊銀行要求的資料,當天就無法完...
銀行全面落實KYC,開戶時間拉長,有時候客戶沒有帶齊銀行要求的資料,當天就無法完成開戶。 圖/聯合報系資料照片

銀行開戶扣除等待時間,通常10到20分鐘就可以完成,配合洗錢防制,開戶過程身家底細被仔細盤問,已經讓人感到不快,現在還有銀行表示,可能當天無法完成開戶,你受得了嗎?

因應洗錢防制,銀行全面落實KYC(Know your customer,認識你的客戶),以往開戶過程只要備妥雙證件(身分證、健保卡)和印鑑,大致上就能完成開戶;但是現在銀行要問的題目比較多了,有些高風險客戶可能還要資金來源佐證,因此開戶時間拉得比較長,有時候客戶沒有帶齊銀行要求的資料,當天就無法完成開戶。

防洗錢 開戶盤問一堆 客訴增加

銀行「KYC」K過頭,客訴因此增加,現在有銀行乾脆醜話說在前頭,因為防洗錢規定變多,開戶時間可能會超過一天,請客戶多擔待。

國泰世華銀行近期在開戶公告直接表明,為因應洗錢防制法及國內、外法令規範,開戶時必須更了解客戶及立帳用途,相關文件審查及作業流程所需時間較長,恐無法於當日完成開戶,並提醒客戶要預留相當前置期間以完成開戶程序。

國泰世華表示,不同屬性客戶有不同程度的KYC,如果客戶當場無法詳實回答,後續必須資料補件等,開戶時間有可能就會超過一天。

到底銀行會問得多仔細?除了出生年月日等基本資料之外,有些銀行甚至連小名、別名、藝名都要問。收入來源也是關鍵,買賣古董字畫珠寶的人,因為可能有匿名代買等資金來源不透明,會被銀行問的比較多;律師、會計師和地政士因為可以代處理不動產交易,有涉及金流的執行業務人士,都被列為可能涉及洗錢的高風險客戶;政治人物則還會被問到家庭成員和有密切關係之人,這條被認為會讓小三現形。

無法當天完成開戶 可能成「新常態」

行庫主管表示,本來在國外開戶就不是當天可以完成,大家要有心理準備,以後在國內當天無法完成開戶的情況可能成為「新常態」;銀行絕對不會告訴你,你是高風險客戶,每家銀行根據自己的計算方式,給出的評分不同,同樣一個人,可能在A銀行被列為高風險客戶,到了B銀行則被歸為一般客戶。

以往開戶只要備妥身分證和健保卡,加上印鑑,應該就夠了,行庫主管建議,未來因應銀行的KYC,最好多準備一分資金來源證明,這樣會讓開戶的過程順利一些。

延伸閱讀

銀行直接以身份拒絕開戶 顧立雄:不合乎洗錢防制

銀行直接以身份拒絕開戶 顧立雄:不合乎洗錢防制

海外消費別付現!信用卡回饋聰明賺

海外消費別付現!信用卡回饋聰明賺

存外幣滾利息 一張表教你存哪家銀行才有「利」

存外幣滾利息 一張表教你存哪家銀行才有「利」

分享給好友加入udn

相關新聞

自製土磚蓋的家 為何十年後要親手推倒、燒了它?

記這5個月關鍵數字 稅金可以省不少

不准玩人民幣!印玩具鈔被關 他做「錢蛋糕」也躲不掉

勞退新制基金分紅 這一類勞工吃不到

央行14款紀念銀章滯銷 原來是這兩個原因

省錢落伍了!用這繳電費 1次賺2種回饋

隱身地圖的超級嚮導!帶你看祕境、甚至逛上世紀奧運...

學霸藝人翟天臨 考大學買分、博士論文抄襲… 原來大陸學術圈這麼黑

他們年收入超過200萬 為什麼不用繳所得稅

床舖莫名搖晃!遺體修復師見怪不怪 靠一句話好夢入眠

誰說女生跑不動外勤?消防女力崛起 打火救災沒在怕

共產黨的逆襲! 它告訴你為何「只有中國人可拯救地球」

台灣宗教奇蹟!想發財 來這裡就對了

豬年春遊又懶懶…用點小聰明 不必人擠人

為何不能包8千?這款鈔票最好用!紅包學一次搞懂

買樂透前關鍵小動作…中大獎的都有做

春節刮刮樂中獎率大公開 這兩款必中

紫禁城翻出乾隆的春晚節目單 3個月都在過年!

大家都愛跳愛河? 不僅能示愛...林青霞一跳成影后

別讓祝融來圍爐 過年用火5件事不能「旺」

春節懶人包!國道、門診、天氣資訊看這裡

國道休息站還能這樣玩 必買必吃大整理

別拖了!國保保費3月再不補繳 你恐少領60幾萬

春節出遊注意! 留意4狀況讓你大破財

花一年挑動慾望 這家店未開…已粉絲滿天下

臉書「只是告訴家人我還活著」愛秀的他們瘋這個…

繳學費用哪張卡最賺? 這張表秒懂

圍爐想吃又怕胖?簡單5個動作 讓你年假在家不長肉

不能說的台鐵祕聞!有人施法喊翻車 普悠瑪隨即出事…

別讓愛車變路障…在雪隧拋錨 拖吊費4千多塊跑不掉

世界小商品之都 10坪小店1年做不到2億元 就算生意差

燈節年年有雷…不只豬寶 那年南投竟「鬧鬼」

寒假出國看過來!回台行李帶「這個」 小心罰錢甚至坐牢

大數據挑保單!新式UBI車險 保隱私又精打細算

收納提升正能量 老美瘋斷捨離 「二手市場」出大事了

被國軍耽誤的「業務」 超強募兵夫妻檔靠這招

就是要挺中華隊 在台經典5戰你看過哪些?

在台創業要選這一行! 開門爽賺41年

從金城武樹到韓國瑜樹 世上可有不倒的神樹?

推車搬樹換尿布 警傻眼:我到底上什麼班!

人類吃的完全不對!2種食物太夭壽 4種食物救地球

不是神話!嫦娥帶著這件「寶貝」奔月 要拚月球上開花

熱門文章

勞退新制基金分紅 這一類勞工吃不到

韓國瑜真的生氣了!3件事踩紅線 笑彌勒變怒閻王

大陸性愛機器人即將量產!用來拯救一項大危機

想到就腳軟!山東狂人養10億隻蟑螂吃廚餘 還設超難關卡「防越獄」

他們年收入超過200萬 為什麼不用繳所得稅

韓國瑜回敬一句 柯P酸氣現形…改口誇他暖男

記這5個月關鍵數字 稅金可以省不少

踩著國軍59年前血淚戰史 中共外長王毅驚天一跪

快問快答洩底!這位綠營高官最愛《共產黨宣言》

史上最慘食神大賽! 連年饑荒下 在急凍的房間舉行

元宵也政治/好大的官威!元宵節差點讓他改成湯圓節

發言人變發「炎」人 一張紙條洩露馬英九「國家機密」

省錢落伍了!用這繳電費 1次賺2種回饋

自製土磚蓋的家 為何十年後要親手推倒、燒了它?

南韓役男為何怕當兵?還有比北韓更恐怖的敵人…

誰是吵架王?柯P粗鄙 蘇狠又酸 韓國瑜幽默打禪機

和平協議燙手! 8年前「馬吳配」曾重挫選票 吳敦義為何敢重提

柯自比雍正、韓國瑜像韋小寶? 但這一點太不像

床舖莫名搖晃!遺體修復師見怪不怪 靠一句話好夢入眠

不想血汗錢讓政府「抽成」? 先搞懂這5招

不准玩人民幣!印玩具鈔被關 他做「錢蛋糕」也躲不掉

歷任民選總統 沒去過大陸只有他1人

冤有頭債有主 核四封存這筆政治爛帳 該算誰的?

衝關注搶錢! 瘋狂直播主這樣一路「玩」到掛

時力傳內訌?小黨是非多 還有「結盟就變弱」魔咒…

夜宿政治學累垮韓國瑜 「留宿王」馬英九 曾睡豬圈旁

央行14款紀念銀章滯銷 原來是這兩個原因

看懂網媒的「放火政治學」 你就懂小編為何敢罵愛嗆

幼稚園就化妝!南韓美妝品瞄準小蘿莉 還行銷海外…

軍火展秀鄰國內戰殺人凶器 這個國為何冷血?

選總統先參拜美國?柯蔡朱爭相鍍金 扁馬都說不必

毀保育類棲地10萬人受害 企業被罰13億美元卻不用繳?

學霸藝人翟天臨 考大學買分、博士論文抄襲… 原來大陸學術圈這麼黑

韓國瑜5字情話 李佳芬:這不是長官說的話嗎

天龍國的驕傲?柯P四字酸高雄 藍綠都站韓國瑜這邊

放長線賺大錢!專家級投資祕招 保守族必存「它」

擺數十年不爛!珠峰大本營遊客止步 這種垃圾實在太棘手...

整形、搞間諜軟體躲追緝 墨國大毒梟最後竟栽在自己手上

隱身地圖的超級嚮導!帶你看祕境、甚至逛上世紀奧運...

政治咖賀年糗事多 但還沒人能贏這4字

陸山寨貨被趕出大城…卻趁機霸占農村 還告贏日本正牌

兩岸「間諜橋」腥風血雨 只因那兩人管不住快嘴…

商品推薦

留言